【億り人】005:WATANKOさん

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今回は長期分散積立投資の億り人です。不動産兼業で積立金額は一般サラリーマンにはなかなかマネできませんが、ポートフォリオなどはとても参考になります。

プロフィール

■年齢・職業 :50代のサラリーマン投資家、不動産兼業
■投資スタイル:株価指数・長期投資(国際分散投資)
■現在の資産 :約2億円
■資産上昇率 :年率4%(11年間で1.3億円→2億円)
■保有銘柄数 :日本株20%、先進国株50%、新興国株30%
■年間配当収入:-
※情報は2019年5月

億り人の道のり

 30代のときに亡父から不動産賃貸業を受け継いだ。その後相続した不動産だけではなく新たにアパートや駐車場、飲食店舗などの物件に投資して、自分で守備範囲を広げていたが、会社勤めと不動産賃貸業の掛け持ちは心身ともに疲れ果てる状況だった。40歳になったころ、もっと手間をかけずに資産を増やす方法はないかと考えていた時、インデックスファンド積立投資の本に出合う。
 不動産投資とインデックス投資は相性の良い組み合わせになると判断し、地域や物件に集中投資する不動産投資と世界の多くの銘柄に分散投資するインデックス投資を融合した投資スタイルを実践。日経平均株価や海外株指数、海外債券指数に連動するタイプに加え、バランス型のインデックスファンドを購入し始めた。
 2008年から投資を始めこれまで年480万円(月40万円)ずつを積立て、またスポット買い用に1500万円をプールして運用。しかし、スポット買いは株価がもっと下落するのではと待ち構えているうちに戻ってしまったりと運用が難しいため、19年からは毎月の積立額を40万円から60万円に引き上げ、シンプルな長期分散積立投資につとめている。
 エクセルにこの先10年間の累計投資額を記入し計画的に資産を運用中。目標は10年後の60歳には資産3億円突破を目指す。また、60歳までに会社をリタイアし、趣味のスーパーカーで妻とドライブ三昧の日々を送るのが楽しみ。70歳になったら資産運用は撤退し、不動産業も子供に引き継ぎ、悠々自適な生活を送る計画とのこと。

投資方法

長期分散積立投資
・40歳から積立投資を開始
・20~30年の長期運用
・株価下落時の売却は一切しない
ポートフォリオ
・日本株20%、先進国株50%、新興国株30%
・以下の3ファンドに積立
 日経225インデックスファンド
 ニッセイ外国株式インデックスファンド
 eMAXIS Slim新興国株式インデックス

その他
・NISA口座もフル活用
投資難易度
・低難度(誰でも運用可能な投資の王道)

所感

毎月60万円も積立できる人はそうそういません。不動産業からの収入が大きいようですね。怠け者の私は「これほどの資産があって不動産業もやっていれば、サラリーマンはさっさと辞めてもよいのでは?」なんて思ってしまいますが、サラリーマンの収入も確保して、どんどん積立投資を加速させている点は、さすがWATANKOさん しっかりされています。また50歳,60歳,70歳の各ステージにあわせた自分のライフスタイルを明確にもっておられるのも感心しました。Twitterのスーパーカーの写真、カッコイイですね。私も運転してみたいです!


上記はすべて私の個人的見解です。投資は自己責任でお願いします。🐾🐾

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